Las mujeres y el dinero

• 57% de las mujeres millenials y 52% de las pertenecientes a la Generación X asocian el dinero con independencia.
• 76% de las mujeres millenials y 78% de las pertenecientes a la Generación X asocian el dinero con seguridad.
• 62% de las mujeres dicen que no renunciarían a sus empleos, sin importar cuánto dinero haga su pareja.
• 1 de cada 2 mujeres cree que no son recompensadas justamente en sus empleos.

Si estas actitudes acerca del dinero les son familiares, puede que usted sea una mujer que se preocupa por su futuro financiero. Aunque los consejos de Consolidated Credit normalmente aplican a cualquier género, hay algunas lecciones especiales para las mujeres. Aquí le mencionamos los temas más importantes sobre las mujeres y el dinero.

Nota: La brecha salarial de género

La experiencia de cada mujer con la brecha salarial es diferente. A veces, las mujeres en ciertas carreras ganan aún más que los hombres. Sin embargo, según el Instituto de Investigación de Políticas de la Mujer, las mujeres ganaban 80.5 centavos por cada dólar que un hombre ganaba en puestos de tiempo completo durante todo el año en 2017. No importa cuál sea su situación personal o sus creencias, tenga en cuenta que la mujer promedio gana menos dinero que el hombre promedio.

«Si su aumento salarial no puede negociarse, considere preguntar por algunos otros beneficios que mejorarán su vida mientras trabaja. Tal vez más días de vacaciones, trabajar desde casa o remoto, o mejores beneficios de salud. Todas esas ideas tienen un gran valor, pero, a veces, es más fácil para las compañías ofrecer beneficios no monetarios»

– Sarah, Smile and Conquer.

¿Qué más hace diferente la situación financiera de las mujeres?

Las mujeres a menudo son vistas como “guardianes” financieros. Sin embargo, muchas mujeres solteras le pueden asegurar que tienen ellas ya tienen suficientes problemas con los cuales lidiar. Cuando combina eso con el seguimiento de las finanzas familiares, es una receta para la confusión.

La escuela, las relaciones, los niños y la jubilación tienen diferentes efectos financieros en mujeres y hombres. Lea sobre cómo puede manejar, y superar, estos desafíos únicos.

Educación

Entre los recién graduados de secundaria de entre 16 y 24 años, las tasas de matrícula universitaria para hombres y mujeres fueron del 66,9% y del 71,3%, respectivamente. En consecuencia, más mujeres tienen que preocuparse por los gastos relacionados con la universidad. Lea sobre los préstamos estudiantiles para asegurarse de estar actualizado sobre cómo funcionan y cómo usarlos sabiamente. Luego, eche un vistazo a lo que se debe y no se debe hacer en la universidad para las mujeres:

Busque becas específicamente para mujeres

Debido a la falta de mujeres en muchos campos profesionales importantes, hay una gran cantidad de becas específicas para mujeres disponibles. Los campos de la ciencia, la tecnología, la ingeniería y las matemáticas, también conocidos como asignaturas STEM, tienen una serie de becas destinadas a estudiantes femeninas. ¿No es un aficionado a la ciencia? No te preocupes Las artes y las humanidades también tienen una buena cantidad de becas.

Inicie su búsqueda en sitios importantes como College Board, pero no descarte los sitios más pequeños y las becas. Cada centavo cuenta.

Mantenga su propia cuenta de ahorros

Especialmente si tiene préstamos estudiantiles, puede preguntarse si puede, o debería, ahorrar. La respuesta es siempre sí. El ahorro es esencial y debe integrarse en su presupuesto. Mantenga un registro de su cuenta de ahorros y asegúrese de que esté a su nombre. Tener su propia cuenta de ahorros separada de sus padres o cónyuge es importante para su salud financiera personal.

No obtenga tarjetas de tiendas de alto interés

Las tiendas minoristas tratarán de presionar sus tarjetas de crédito, especialmente en los minoristas enfocados en mujeres. Por ejemplo, el proceso de registro de Victoria Secret Angel’s Card es tan complicado que algunas personas ni siquiera se dan cuenta de que se inscribieron en una tarjeta de crédito en lugar de un programa de recompensas. No se deje atrapar por sus esquemas de alto interés y se adhiera solo a las tarjetas de crédito de menor interés que usa de manera regular y responsable.

«Lo que las mujeres deben tener en cuenta es que las tarjetas de crédito de tiendas normalmente tienen altos intereses. También, el simple hecho de aplicar a una de estas tarjetas disminuye su puntaje de crédito. Ignore este tipo de tarjetas. Los ahorros que podría hacer no valen la pena frente al impacto que tendrá en su puntaje de crédito»

– Mia Wenjen, Pragmatic Mon.

No salgas demasiado

Esto va para cualquier género. Es tentador salir mucho en la universidad. Tus padres no están cerca y nadie te dice que no. Sin embargo, salir a la ciudad a menudo puede arruinar su presupuesto rápidamente. Esto no quiere decir que tengas que quedarte en casa todas las noches. Solo asegúrate de tener un presupuesto mensual de “salida” al que realmente te apegues.

Relaciones de pareja

Si tienes una relación, sabes que el dinero puede ser una gran fuente de estrés. Los argumentos de dinero le suceden a cada pareja, independientemente de cuánto dinero tengan o cuánto se amen. Aprenda a hablar sobre el dinero de manera racional y productiva con su pareja.

Hablando de dinero

Iniciar una conversación sobre dinero puede ser incómodo. A nadie le gusta hablar sobre cuánto ganan o las dificultades financieras que enfrentan, incluso si es con un amigo o socio de confianza. Este es un estigma que debes superar si quieres que tu relación dure y tu vida financiera prospere. Eche un vistazo a nuestra sección Amor y dinero para obtener más información sobre cómo discutir temas de dinero difícil con las personas que ama.

Prepararse financieramente para el matrimonio

Decidir casarse es un gran compromiso, tanto emocional como financiero. Antes de hacer sus votos, asegúrese de sentirse preparado y que usted y su pareja estén en la misma página sobre el dinero. También lea sobre los costos de la boda antes de comenzar a planificar el gran día.

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Grafica de Bodas: Caminando al altar sin deudas

Muchas parejas hacen muchos sacrificios económicos para concretar las bodas de sus sueños y muchos se endeudan usando sus tarjetas de credito…

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¿Qué cambia financieramente cuando te casas? Por un lado, puede presentar impuestos conjuntamente. También puede dividir los gastos en un hogar de dos ingresos, ahorrar conjuntamente y planificar juntos la jubilación. Aquí hay algunos temas para cubrir con su futuro cónyuge (o por mucho tiempo):

• Actitudes sobre presupuestos, gastos e inversiones
• Cuentas para mantener separadas y cuentas para abrir conjuntamente
• Cuánto gastar en niños en el camino
• Planes de seguro de salud y vida.
• Planes para cuentas de jubilación
• Acuerdos prenupciales y posibilidad de divorcio.

¿Quiere tener hijos?

Los niños son caros. Es un hecho de la vida. Planear para un niño significa ahorrar mucho dinero, ya sea como pareja o como madre soltera, y tomar muchas decisiones difíciles. Tendrá que hacer sacrificios, reorganizar completamente su presupuesto y tomar la licencia de maternidad. Al igual que el matrimonio, comenzar una familia es una decisión personal que usted o usted y su pareja deben discutir juntos.

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Consejos de ahorro para padres primerizos – Folleto

Manejo de dinero

Los niños pueden no tener precio, pero también son caros. Según el Departamento de Agricultura de EE. UU., ¡Criar a un hijo hasta los 18 años les costará a los padres casi un cuarto de millón de dólares! Esta guía está diseñada para ahorrar tiempo y dinero a las madres y padres primerizos. También le ayuda a encontrar formas inteligentes de reducir costos y utilizar recursos gratuitos para evitar deudas.

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Hijos

Si respondió «sí» a la pregunta anterior, esta sección es para usted. Aunque es posible que tenga una pareja que lo ayude con los niños, como mujer, tendrá sus propias necesidades financieras únicas durante este tiempo.

Costos médicos

Sus costos médicos dependen de cómo elija traer a un niño al mundo y si hay alguna complicación. Ya sea que elija un parto vaginal, cesárea, adopción o subrogación, será costoso. Si tiene seguro, pregúnteles sobre lo que cubren cuando se trata de nacimientos.

Costo de la licencia de maternidad

Es importante que las mujeres trabajadoras revisen las políticas de licencia de maternidad de sus empleadores cuando planeen tener un hijo. Desafortunadamente, la licencia de maternidad remunerada no es una garantía en los Estados Unidos. A veces tienes algunas semanas con la mitad de tu paga, a veces solo tienes tiempo no pagado, y a veces tienes suerte y recibes la paga completa por tu licencia. Si tiene un compañero, esto es algo que pueden discutir juntos.

El permiso de maternidad también tiene un efecto único en la carrera de una mujer con el que los hombres generalmente no tienen que lidiar. Aunque la discriminación por embarazo en el lugar de trabajo es ilegal, muchas mujeres informan que tomar la licencia de maternidad retrasó sus carreras o que los empleadores encontraron otros medios para reemplazarlas o degradarlas. Esperemos que esto nunca te suceda. Sin embargo, si le preocupa ascender en la escala corporativa, la continuidad de su carrera es algo a tener en cuenta al pensar en los hijos y la licencia de maternidad.

«La mayoría de los trabajos no cubren el cuidado de los hijos si tiene más de un hijo. La mejor opción para superar ese reto es esperar a que sus hijos crezcan antes de que usted regrese al trabajo, empezar una familia más adelante si su carrera profesional es tan importante o encontrar un trabajo en el que usted pueda trabajar desde casa»

– Cascia Talbert, Healthy Moms Magazine.

Costos de cuidado de niños

Además de los costos de licencia médica y de maternidad, considere el costo del cuidado de niños para la infancia, los años de la infancia y más. Dependiendo de cuánto gane usted y / o su pareja, es posible que deba decidir entre quedarse en casa con su hijo y volver al trabajo. Si está desgarrado, también puede intentar trabajar desde casa.

Enseñar a los niños buenos hábitos financieros

Impartir sabiduría financiera a sus hijos es algo que todos los padres esperan que hagan, independientemente del género. Es parte de criar a un niño fuerte e independiente. Hay algunos pasos simples que puede seguir para comenzar a educar a sus hijos sobre el dinero sin importar la edad que tengan. Aquí hay algunos consejos:

• Déle a sus hijos un subsidio y ayúdelos a hacer un presupuesto
• Enséñeles sobre ahorrar
• Recompénselos por ir más allá
• Esté allí para explicar qué salió mal si cometen un error de dinero

Retiro

Las mujeres viven más que los hombres. Aunque suena bien vivir una vida más larga, también significa que probablemente necesite ahorrar más para la jubilación que sus homólogos masculinos.

• Comience aprendiendo sobre cuentas de jubilación como 401 (k), IRA y Roth IRA.
• Encuentre un asesor financiero en el que pueda confiar
• No espere salir de la deuda para comenzar a ahorrar
• Desarrollar una estrategia diversa de ahorro e inversión.

Infórmese sobre inversiones

Invertir es algo en lo que puedes participar durante toda tu vida adulta. Es especialmente importante tener en cuenta cuando planifica la jubilación, porque invertir aumenta la cantidad de dinero que puede ahorrar. Las acciones, bonos y certificados de depósito son formas fáciles de comenzar a invertir. Lea nuestra página Conceptos básicos de inversión para obtener más información.

Asegúrese de que usted y su familia estén protegidos

Establecer planes de seguro de salud, planes de seguro de vida y testamentos vitales es importante para todas las familias. Si es soltero o tiene una pareja que también necesita cobertura, asegúrese de hablar con su empleador sobre los planes de seguro de salud. También investigue sobre el seguro de vida para asegurarse de que su familia sea atendida en caso de fallecimiento.

A medida que envejece, piense en hablar con su pareja u otro miembro de la familia sobre la planificación del final de la vida. Aunque es posible que no quiera pensar en ello, organizarlo ahora en lugar de dejarlo a sus hijos es la mejor ruta para que su familia tome.

“Primero que todo, si vive en pareja, debe asegurarse de que usted es el beneficiario de los fondos de retiro y otros ingresos en el caso de que su pareja fallezca antes de usted. Hable con su pareja acerca de este tipo de situaciones y tenga “la charla” para aclarar qué pasaría si alguno de los dos muere“

– Amanda Grossman, Frugal Confessions

Las Mujeres y el dinero, Parte 2: La Familia

Una vez que haya ingresado a la fuerza laboral y establecida una base financiera, usted puede comenzar a mirar hacia adelante y trabajar hacia sus metas para el futuro. Como el costo de vida sigue aumentando – especialmente cuando se trata de asuntos financieros básicos, como la vivienda y los costos de la educación de los niños – se está volviendo cada vez más importante para las mujeres comenzar a planificar temprano para estar listas para los grandes acontecimientos de la vida.

En Consolidated Credit, entendemos lo difícil que puede ser salir adelante. La siguiente información está diseñada para ayudar a las mujeres a navegar un mundo financiero resistente que a menudo parece sesgado. Pero incluso con la mejor planificación posible, aún puede quedar atrás. Si se mete en problemas, podemos ayudarle. Llame gratuitamente a Consolidated Credit hoy al para hablar con un consejero de crédito certificado o comenzar en línea con la solicitud de un Análisis Gratuito de Deuda.

Etapa Financiera 3: Fusión de las Finanzas

Si hace las cosas bien y sigue los consejos que se encuentran en la parte 1, usted debería estar bien en su camino hacia la estabilidad financiera. Sin embargo, es un juego completamente diferente, cuando usted trae un socio en el proceso. Va a tener los beneficios de dos fuentes de ingresos potenciales, pero también hay cuestiones financieras de otra persona que pueden resultarle pesadas. Es importante que tome medidas para ser franca con los demás, y poner los asuntos financieros en orden, por lo que podrá evitar peleas en el camino, que a menudo terminan con las relaciones.

Datos femeninos

Las mujeres en una relación en la que se producen desacuerdos acerca del dinero al menos una vez a la semana, cuentan con más de un 30% más de probabilidades de separarse que las parejas que sólo están en desacuerdo sobre el dinero un par de veces al mes. ^[1]

Los siguientes consejos pueden ayudarle a ser exitosas financieramente al pasar de vivir sola en un hogar, a una asociación o matrimonio:

• Tenga una franca conversación tan pronto como sea posible. Cuanto antes se hable de cosas de cómo y cuándo desea pagar facturas, cómo le gusta presupuestar  y la cantidad de dinero que debería ser gastado en las distintas necesidades e intereses, menos probabilidad habrá de tener  problemas.
• Designar responsabilidades financieras. Primero defina si desea mantener cuentas separadas o conjuntas. A continuación, decidan quién debe pagar las cuentas y que cuentas pagará cada uno, si están manteniendo cuentas separadas. También frente a otros intereses, como quien mantendrá el ahorro a largo plazo o cómo los ahorros se dividirán entre sus dos cuentas.
• Revise su crédito antes de “atar el nudo”. El matrimonio puede combinar sus historiales de crédito, por lo que los malos hábitos de crédito de una de los integrantes de la pareja realmente puede potencialmente perjudicar la puntuación de crédito de la otra persona. Revisen sus reportes de crédito juntos y planeen las compras importantes en forma estratégica, antes de atar el nudo,  si el mal crédito va a ser un factor.
• Defina las metas financieras a largo plazo y empiece a planificar el futuro. Haga del tema de ahorro, una parte importante de sus conversaciones de dinero. Desarrolle  una estrategia de conjunto que haga planes para metas a largo plazo, así como las compras importantes que desea hacer como pareja.

Datos femeninos

Una encuesta del 2013 reveló que el 53% de las mujeres eran el principal sostén de su hogar. Sin embargo, sólo el 23% de esos sostenes de familia se sintieron preparadas para tomar decisiones financieras.^[2]

Etapa Financiera 4: Incorporando a los niños dentro de la relación

El traer otra fuente de ingresos a su hogar puede ser un reto suficiente, pero los niños son probablemente el mayor desafío financiero al que cualquier padre se enfrentará. Soltera o casada, no importa. Cada niño que se agrega a su hogar va a representar un reto financiero importante para su presupuesto. Sin embargo, con una planificación cuidadosa puede criar a los niños en un entorno financiero estable y saludable.

Datos femeninos

Sin incluir la educación universitaria, se estima que cuesta $ 241.080 criar un niño hasta la edad de 18 años en los EE.UU. [3]; el costo de la universidad para la educación pública es $ 18.391 por año, con cifras del 2013.^[4]

Estos consejos pueden ayudarle a criar niños sin sentir una gran presión financiera

• No espere para comenzar a ahorrar. Empezar a ahorrar cuando quede embarazada o ya ha iniciado el proceso de adopción, es demasiado tarde. Si usted planea tener hijos, empiece a ahorrar ahora – incluso si todavía no está en una relación. Cuanto más haya ahorrado, más fácil será. Incluso si usted piensa que está ahorrando lo suficiente, ahorre más; si usted tiene gemelos o trillizos, enfrentará el doble o el triple del costo.
• Aproveche programas de inicio. Comience a ahorrar para la matrícula en forma temprana con un fondo de ahorro universitario 529 y busque en los programas para la enseñanza futura y de seguros, tales como The Grow-Up® Plan de Gerber.
• Tener el seguro adecuado. Obtenga su seguro de salud en forma temprana para asegurarse de tener para el futuro los gastos médicos cubiertos – de modo que las visitas a las salas de emergencias no terminen con sus deudas en colección. Cuando sus hijos se vayan acercando a la edad de conducir, tome las medidas conducentes para tener el seguro de auto adecuado para esa cobertura. Y siempre planifique el futuro con el seguro de vida, para lograr que el futuro de sus hijos esté cubierto si algo le sucede a usted.
• Edúquelos en forma temprana con lecciones financieras. Mostrando a los niños el valor de un dólar le ayudará a evitar la mentalidad constante del «cómprame» que desafía a muchos padres. Enseñe a sus hijos sobre el presupuesto, determine las sumas de asignaciones semanales o mesadas y establezca en los presupuestos, los importes destinados para regalos, de modo de mantener bajo control el gasto familiar.
• No ocultar su situación cuando el dinero escasea. La mayoría de los padres tienen una reacción visceral a proteger a sus hijos de las situaciones duras de la vida. Pero cuando usted esconde los problemas financieros a puerta cerrada, los niños no van a entender por qué hay tanto estrés en la casa y no entenderán tampoco porque no les da las cosas que ellos piden.

[1] https://www.divorcesource.com/ds/main/u-s-divorce-rates-and-statistics-1037.shtml

[2] https://www.huffingtonpost.com/2012/07/12/more-than-half-american-women-breadwinners_n_1668140.html

Las Mujeres y el dinero, Parte 3: Planificando con tiempo

Cuando se trata de planificar para los principales acontecimientos de la vida, que pueden tener un impacto dramático en la vida financiera, las mujeres tienden lamentablemente a no estar preparadas. Como género reconocido por planificar el futuro, por alguna razón, la planificación financiera ha caído en el olvido. Como resultado, la mayoría de las mujeres no están suficientemente preparadas para grandes eventos financieros – todo lo que podamos considerar, desde su retiro hasta el mismo divorcio.

Si la falta de planificación financiera le ha dejado en un aprieto, llame a Consolidated Credit. Podemos ayudarle a desarrollar un plan personalizado para que pueda tomar el control de su deuda y encauzarse en su camino financiero. Llámenos hoy al para hablar con un consejero de crédito certificado o dé el primer paso en línea ya mismo, con la solicitud de un Análisis Gratuito de Deuda.

Etapa Financiera 5: El Retiro

La jubilación solía ser un hecho. Cuando se alcanzaba una cierta edad, se podía reducir la velocidad y disfrutar de sus años dorados. Ahora, sin embargo, los estadounidenses están trabajando más tiempo, superando su edad de jubilación o al menos trabajando a tiempo parcial durante la jubilación, ya que necesitan ingresos complementarios. Y las mujeres tienden a estar aún menos preparadas que los hombres. ¿Entonces, cómo asegurarse para que una cómoda jubilación se convierta en una realidad para usted?

Estos consejos pueden ayudarle a prepararse mejor para su jubilación, de tal modo que pueda vivir sus años dorados con estilo:

• No se confíe en que la seguridad social esté disponible cuando se jubile. Nadie sabe con certeza qué va a pasar con la seguridad social en los próximos años. Los beneficios podrían ser los mismos cuando se jubile,  o podrían ser menores. Usted necesita una estrategia de jubilación robusta que le ayude a alcanzar sus metas sin ninguna dependencia de las prestaciones de la seguridad social.
• Aproveche el 401 (k)  de su compañía. No espere para comenzar a utilizar las opciones de jubilación una vez que se las ofrecezcan. Aplique  un poco de dinero de cada cheque de pago lo antes posible, hará que haya podido recorrer un largo camino para cuando llegue la hora de retirarse.
• Complemente su 401 (k) con una cuenta individual de retiro o jubilación (IRA, por sus siglas en inglés). Diversifique  sus cuentas de jubilación mediante la apertura en una cuenta privada (IRA) o una cuenta personal de jubilación no deducibe  (Roth IRA, por sus siglas en inglés). Siempre cumpla con su plan 401 (k) en primer lugar si su compañía le ofrece algún tipo de programa de equivalencia de dólar por dólar hasta cierto punto,  pero luego efectúe aportes jubilatorios adicionales por  su propia cuenta.
• Considere inversiones a largo plazo. Si usted recibe o recoge sumas globales de dinero durante su vida, considere ponerlos en inversiones estables a largo plazo, tales como  certificados de depósitos o bonos. Incluso una cuenta de mercado monetario (MMA, por sus siglas en inglés) le ofrecerá un mejor crecimiento que su cuenta de ahorros regular. Además, poner este dinero en inversiones especiales, también evitará que lo gaste.
• Pague su hipoteca antes de jubilarse. La última cosa que necesita un ingreso fijo después de jubilarse es el gran peso de una hipoteca. Una casa totalmente pagada significa una deuda menos por la cual  preocuparse. También le da una cierta seguridad que, independientemente de lo que pueda suceder en su situación financiera, usted debería ser capaz de mantener su casa.

Tomar un desvío en su camino financiero: La separación

Incluso un plan financiero estable puede ser desbaratado por algo tan grande como un divorcio o separación. Enfrentando la pérdida de un ingreso extra para el manejo de la vida, como madre soltera, los cambios provocados por el final de una relación seria, puede tener un efecto devastador sobre sus finanzas. Con el fin de evitar el sufrimiento, hay que tomar medidas para salir adelante – tanto antes como después de la separación.

Datos Femeninos

Las mujeres se enfrentan a un descenso medio del 37% en los ingresos familiares después del divorcio y el porcentaje de mujeres que terminan en la pobreza doblan esa cantidad después de la separación. ^[2]

Estos consejos pueden ayudarle a seguir adelante financieramente después de la separación:

• Tener una lista detallada de las cuentas y activos que comparten. Asegúrese de saber lo que ambos tienen en conjunto para que pueda hacer que todo se divida  adecuadamente. Mantenerse informada puede ayudarle a no ser estafada.
• Divida los  activos y cierre las cuentas conjuntas lo más rápido posible. Un proceso de divorcio va a hacer esto por usted, pero si usted está poniendo fin a una larga relación, y sin divorcio, entonces las cuentas y las tarjetas de crédito de titularidad conjunta pueden quedar activas. Usted no querrá que los malos hábitos de crédito de su “ex” afecten su puntaje de crédito.
• Revise su reporte de crédito una vez que las cuentas se cierren. Aproveche el reporte de crédito gratis, que puede obtener una vez al año,  para asegurarse de que todas las cuentas conjuntas se hayan cerrado y no esté atada a su ex de alguna forma, en lo que a crédito se refiera. Usted puede descargar sus reportes de crédito gratuitos a través de annualcreditreport.com.
• Desarrolle  un nuevo presupuesto familiar. Tanto sus ingresos como sus gastos cambiarán durante la separación, por lo que necesita hacer un balance preciso de su situación. Tómese el tiempo para elaborar  un nuevo presupuesto para su hogar para saber donde está parada realmente. También puede ayudarle a determinar el objetivo de ingresos que necesita para aspirar a recuperar la estabilidad financiera.
• No dude en pedir ayuda – especialmente para sus niños. A veces dejamos que el orgullo se interponga en el camino del buen sentido financiero. No evite pedir a los tribunales ayuda,  sobre todo si es para la manutención de menores. Sus niños tienen el derecho y merecen crecer con todas las ventajas posibles, aun cuando su orgullo le pueda indicar no tomar el dinero de su ex.
• Considere los programas de asistencia – especialmente si se siente como si estuviera en peligro. Existen muchas organizaciones de caridad que están diseñadas para ayudar a las mujeres a tener un nuevo comienzo. Si se encuentra en una situación de abuso o peligroso, mire en los programas de asistencia que puedan ayudarle a salir y ponerse en marcha por su cuenta.

[1] https://www.huffingtonpost.com/2013/03/26/womens-retirement-planning_n_2949283.html

[2] https://www.census.gov/

El resultado final: ¡Su futuro financiero es brillante!

Escuchar sobre el estrés del dinero y cómo te afecta como mujer puede ser desalentador. ¡En realidad, solo debería sentirse más preparado para construir un fantástico futuro financiero! Ahora comprende los desafíos únicos que enfrenta y tiene acceso a recursos que pueden ayudarlo a fortalecerse para superarlos.

Recuerde, si tiene deuda de tarjetas de crédito, llámenos al (844) 294-8369. Un consejero de crédito certificado de Consolidated Credit le hará una evaluación de su deuda, ¡gratis!